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中银安享债券:招募说明书

来源:互联网 编辑:dxw360 时间:2018年11月14日 00:00:00
中银安享债券型证券投资基金
        招募说明书




 基金管理人:    中银基金管理有限公司

 基金托管人:    兴业银行股份有限公司




           二零一八年十一月
中银安享债券型证券投资基金                                           招募说明书



                                    重要提示


    本基金经 2018 年 9 月 7 日中国证券监督管理委员会证监许可[2018]1446 号文募集注册。



    基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判

断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景

等作出实质性判断或者保证。

    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保

证本基金一定盈利,也不保证最低收益。

    投资有风险,投资者根据所持有份额享受基金的收益,但同时也要承担相应的投资风

险。投资者认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书基金合同等信息披露文件,全

面认识本基金产品的风险收益特征,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,并承

担基金投资中出现的各类风险,包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响

而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资者连续大量赎回基金

产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,基金投资过

程中产生的操作风险,因交收违约和投资债券引发的信用风险,基金投资对象与投资策略

引致的特有风险,等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。

    本基金的投资范围包括中小企业私募债券,该券种具有较高的流动性风险和信用风险。

中小企业私募债的信用风险是指中小企业私募债券发行人可能由于规模小、经营历史短、

业绩不稳定、内部治理规范性不够、信息透明度低等因素导致其不能履行还本付息的责任

而使预期收益与实际收益发生偏离的可能性,从而使基金投资收益下降。基金可通过多样

化投资来分散这种非系统风险,但不能完全规避。流动性风险是指中小企业私募债券由于

其转让方式及其投资持有人数的限制,存在变现困难或无法在适当或期望时变现引起损失

的可能性。

    本基金为债券型基金,本基金的预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合型

基金和股票型基金。

    投资者应充分考虑自身的风险承受能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、时机、

数量等投资行为作出独立决策。


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    基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对

本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作

出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。

    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%,但在基金运

作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。




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                                     目       录


一、绪言                                                          5

二、释义                                                          6

三、基金管理人                                                   10

四、基金托管人                                                   17

五、相关服务机构                                                 21

六、基金的募集                                                   25

七、基金合同的生效                                               29

八、基金份额的申购与赎回                                         30

九、基金的投资                                                   40

十、基金的财产                                                   47

十一、基金资产的估值                                             48

十二、基金的收益分配                                             53

十三、基金的费用与税收                                           55

十四、基金的会计与审计                                           57

十五、基金的信息披露                                             58

十六、风险揭示                                                   64

十七、基金的终止与清算                                           69

十八、基金合同的内容摘要                                         71

十九、基金托管协议的内容摘要                                     85

二十、对基金份额持有人的服务                                     97

二十一、其他应披露事项                                           99

二十二、招募说明书的存放及查阅方式                              100

二十三、备查文件                                                101




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                                    一、绪言
    本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金

销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以

下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

(以下简称“《流动性风险管理规定》”)及其他有关法律法规以及《中银安享债券型证券

投资基金基金合同》编写。

    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对

其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请

募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,

或对本招募说明书作任何解释或者说明。

    本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基

金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成

为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同

的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金

投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。




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                                     二、释义
    在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

    1、基金或本基金:指中银安享债券型证券投资基金

    2、基金管理人:指中银基金管理有限公司

    3、基金托管人:指兴业银行股份有限公司

    4、基金合同:指《中银安享债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效

修订和补充

    5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中银安享债券型证券投资

基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

    6、招募说明书或本招募说明书:指《中银安享债券型证券投资基金招募说明书》及其

定期的更新

    7、基金份额发售公告:指《中银安享债券型证券投资基金基金份额发售公告》

    8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

    9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次

会议通过,2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,

自 2013 年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第

十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律

的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

    10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证

券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

    11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的

《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

    12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

    13、《流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日

起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出

的修订

    14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

    15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
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     16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律

主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

     17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

     18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记

并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

     19、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及

相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资



     20、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国

证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

     21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

     22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基

金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

     23、销售机构:指中银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的

其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办

理基金销售业务的机构

     24、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基

金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、

建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

     25、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中银基金管理有限公司或

接受中银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

     26、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基

金份额余额及其变动情况的账户

     27、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认

购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务引起的基金份额变动及结余情况的

账户

     28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管

理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的日期

     29、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完

毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
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    30、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过

3 个月

    31、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限

    32、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

    33、t 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

    34、t+n 日:指自 t 日起第 n 个工作日(不包含 t 日)

    35、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

    36、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

    37、《业务规则》:指《中银基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》,

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和投

资人共同遵守

    38、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基

金份额的行为

    39、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基

金份额的行为

    40、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件

要求将基金份额兑换为现金的行为

    41、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净值的

方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,从而减少对

存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

    42、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条

件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他

基金基金份额的行为

    43、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份

额销售机构的操作

    44、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣

款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款

及受理基金申购申请的一种投资方式




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     45、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

超过上一开放日基金总份额的 10%

     46、元:指人民币元

     47、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的

其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

     48、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及

其他资产的价值总和

     49、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值

     50、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

     51、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金

份额净值的过程

     52、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价

格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含

协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、

资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

     53、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒



     54、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。




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                                   三、基金管理人


(一)基金管理人简况

    名称:中银基金管理有限公司

    注册地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼

    办公地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、27 楼、45 楼

    法定代表人:章砚

    设立日期:2004 年 8 月 12 日

    电话:(021)38834999

    联系人:高爽秋

    注册资本:1 亿元人民币

    股权结构:

股 东                               出资额                         占注册资本的比例

中国银行股份有限公司                人民币 8350 万元               83.5%

贝莱德投资管理(英国)有限公司      相当于人民币 1650 万元的美元   16.5%



(二)主要人员情况

    1、董事会成员

    章砚(zhang yan)女士,董事长。国籍:中国。英国伦敦大学伦敦政治经济学院公

共金融政策专业硕士。现任中银基金管理有限公司董事长。历任中国银行总行全球金融市

场部主管、助理总经理、总监,总行金融市场总部、投资银行与资产管理部总经理。

    李道滨(li daobin)先生,董事。国籍:中国。清华大学法学博士。中银基金管理有

限公司执行总裁。2000 年 10 月至 2012 年 4 月任职于嘉实基金管理有限公司,历任市场部

副总监、总监、总经理助理和公司副总经理。

    王超(wang chao)先生,董事。国籍:中国。美国 fordham 大学工商管理硕士。

现任中国银行青海省分行副行长。历任中国银行总行人力资源部经理、高级经理、主管、

人力资源部副总经理,中银国际证券有限责任公司人力资源部总经理、董事会办公室负责

人、董事会秘书等职。




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    宋福宁(song funing)先生,董事。国籍:中国。厦门大学经济学硕士,经济师。

厦门大学经济学硕士,经济师。现任中国银行福建省分行首席客户经理、副行长。历任中

国银行福建省分行资金计划处外汇交易科科长、资金计划处副处长、资金业务部负责人、

资金业务部总经理,中国银行总行金融市场总部助理总经理,中国银行总行投资银行与资

产管理部助理总经理、副总经理、首席产品经理等职。

    曾仲诚(paul tsang)先生,董事。国籍:中国。为贝莱德亚太区首席风险管理总监、

董事总经理,负责领导亚太区的风险管理工作,同时担任贝莱德亚太区执行委员会成员。

曾先生于 2015 年 6 月加入贝莱德。此前,他曾担任摩根士丹利亚洲首席风险管理总监,以

及其亚太区执行委员会成员,带领独立的风险管理团队,专责管理摩根士丹利在亚洲各经

营范围的市场、信贷及营运风险,包括机构销售及交易(股票及固定收益)、资本市场、

投资银行、投资管理及财富管理业务。曾先生过去亦曾于美林的市场风险管理团队效力九

年,并曾于瑞银的利率衍生工具交易\结构部工作两年。曾先生现为中国清华大学及北京大

学的风险管理客座讲师。他拥有美国威斯康辛大学麦迪逊分校工商管理学士学位,以及宾

夕法尼亚大学沃顿商学院工商管理硕士学位。

    荆新(jing xin)先生,独立董事。国籍:中国。现任中国会计学会理事、全国会计

专业学位教指委副主任委员、中国人民保险集团独立监事。曾任中国人民大学会计系副主

任,中国人民大学审计处处长、中国人民大学商学院党委书记,中国人民大学商学院副院

长、会计学教授、博士生导师、博士后合作导师等职。

    赵欣舸(zhao xinge)先生,独立董事。国籍:中国。美国西北大学经济学博士。曾

在美国威廉与玛丽学院商学院任教,并曾为美国投资公司协会(美国共同基金业行业协会)

等公司和机构提供咨询。现任中欧国际工商学院金融学与会计学教授、副教务长和金融

mba 主任,并在中国的数家上市公司和金融投资公司担任独立董事。

    雷晓波(edward radcliffe)先生,独立董事。国籍:英国。法国 insead 工商管理硕

士。曾任白狐技术有限公司总经理,目前仍担任该公司的咨询顾问。在此之前,曾任英国

电信集团零售部部门经理,贝特伯恩顾问公司董事、北京代表处首席代表、总经理,中英

商会财务司库、英中贸易协会理事会成员。现任银硃合伙人有限公司合伙人。

    杜惠芬(du huifen)女士,独立董事。国籍:中国。山西财经大学经济学学士,美国

俄克拉荷马州梅达斯经济学院工商管理硕士,澳大利亚国立大学高级访问学者,中央财经

大学经济学博士。现任中央财经大学金融学院教授,兼任新时代信托股份有限公司独立董


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事。曾任山西财经大学计统系讲师、山西财经大学金融学院副教授、中央财经大学独立学

院(筹)教授、副院长、中央财经大学金融学院副院长等职。

    2、监事

    卢井泉(lu jingquan)先生,监事,国籍:中国。南京政治学院法学硕士。历任空军

指挥学院教员、中国银行总行机关党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理

事会高级经理、投资银行与资产管理部高级交易员。

    赵蓓青(zhao beiqing)女士,职工监事,国籍:中国,研究生学历。历任辽宁省证

券公司上海总部交易员、天治基金管理有限公司交易员、中银基金管理有限公司交易员、

交易主管。现任中银基金管理有限公司交易部总经理。

    3、管理层成员

    李道滨(li daobin)先生,董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。

    欧阳向军(jason x. ouyang)先生,督察长。国籍:加拿大。中国证券业协会-沃顿

商学院高级管理培训班(wharton-sac executive program)毕业证书,加拿大西部大学毅伟商

学院(ivey school of business, western university)工商管理硕士(mba)和经济学硕士。

曾在加拿大太平洋集团公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构

从事金融工作多年,也曾任蔚深证券有限责任公司(现英大证券)研究发展中心总经理、

融通基金管理公司市场拓展总监、监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研

室主任、讲师。

    张家文(zhang jiawen)先生,副执行总裁。国籍:中国。西安交通大学工商管理

硕士。历任中国银行苏州分行太仓支行副行长、苏州分行风险管理处处长、苏州分行工业

园区支行行长、苏州分行副行长、党委委员。

    陈军(chen jun)先生,副执行总裁。国籍:中国。上海交通大学工商管理硕士、美

国伊利诺伊大学金融学硕士。2004 年加入中银基金管理有限公司,历任基金经理、权益投

资部总经理、助理执行总裁。

    王圣明(wang shengming)先生,副执行总裁。国籍:中国。北京师范大学教育管

理学院硕士。现任中银基金管理有限公司副执行总裁。历任中国银行托管业务部副总经理。



    4、拟任基金经理

    周毅(zhouyi)先生,理学硕士,曾任中国外汇交易中心职员,广东南粤银行债券

交易员。2015 年加入中银基金管理有限公司,曾任固定收益研究员、中银资产管理有限公
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司资产管理部投资经理。2018 年 2 月至今任中银互利基金经理,2018 年 2 月至今任中银安

心回报基金经理,2018 年 2 月至今任中银薪钱包基金经理,2018 年 10 月至今任中银理财

30 天债券基金经理。具有 5 年证券从业年限。具备基金、证券、银行间债券市场交易员从

业资格。

       5、投资决策委员会成员的姓名及职务

       主席:李道滨(执行总裁)

       成员:陈军(副执行总裁)、奚鹏洲(固定收益投资部总经理)、李建(权益投资部

总经理)、张发余(研究部总经理)、方明(专户理财部副总经理)、李丽洋(财富管理

部副总经理)

       列席成员:欧阳向军(督察长)

       6、上述人员之间均不存在近亲属关系。



(三)基金管理人的职责

       根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定,基金管理人应履行以下职

责:

       1、依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜;

       2、办理基金备案手续;

       3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;

       4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

       5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

       6、编制基金季度、半年度和年度报告;

       7、计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格;

       8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;

       9、按照规定召集基金份额持有人大会;

       10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

       11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行

为;

       12、有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。



(四)基金管理人的承诺
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    1、基金管理人承诺

    基金管理人承诺不从事违反《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

办法》等法律法规的活动,并承诺建立健全的内部控制制度,采取有效措施,防止违法行

为的发生。

    2、基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的禁止性行为

    (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;

    (2)不公平地对待其管理的不同基金财产;

    (3)利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;

    (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;

    (5)侵占、挪用基金财产;

    (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或明示、暗示他人从事相关

的交易活动;

    (7)玩忽职守,不按照规定履行职责;

    (8)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

    3、基金经理承诺

    (1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎勤勉的原则为基金份额持有人谋

取最大利益;

    (2)不利用基金财产或职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益;

    (3)不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定,不泄漏在

任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计

划等信息,或利用该信息从事或明示、暗示他人从事相关的交易活动;

    (4)不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。



(五)基金管理人的内部控制制度

    基金管理人的内部控制体系是指为了防范和化解风险,保证合法合规经营运作,在充

分考虑内外部环境的基础上,通过建立组织机制、运用管理办法、实施操作程序与控制措

施而形成的系统。

    1、内部控制的总体目标

    (1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,形成守法经营、

规范运作的经营思想和经营理念;
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    (2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产

的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展;

    (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整,确保公司对外信息披露及时、

准确、合规。

    2、内部控制的原则

    (1)健全性原则。内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员,并涵

盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节;设立健全的内控管理制度和体系,做到内控管

理的全面覆盖;

    (2)有效性原则。通过科学的内控管理方法和系统化的管理工具,建立合理的内控程

序,维护内控制度的有效执行,确保公司和基金的合规稳健运作,提高内控管理的有效性;



    (3)权责匹配原则。内控管理中的职权和责任在公司董事会、管理层、下属各单位

(各部门、各分支机构、各层级子公司)及工作人员中进行合理分配和安排,做到权责匹

配,所有主体对其职责范围内的违规行为应当承担相应的责任;

    (4)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司基金资产、

自有资产、其他资产的运作分离;

    (5)相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡;在治理结构、

机构设置及权责分配、业务流程等方面体现相互制约、相互监督的作用;

    (6)成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,

以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果;

    (7)防火墙原则。公司投资、交易、研究、市场营销等相关部门,应当在空间上和制

度上适当隔离,以达到防范风险的目的。对因业务需要知悉内部信息的人员,应制定严格

的批准程序和监督措施;

    (8)及时性原则。内部控制管理反映行业发展的新动向,及时体现法律法规、规范性

文件、监管政策、自律规则的最新要求,并不断进行调整和完善。

    3、制定内部控制制度遵循的原则

    基金管理人制定内部控制制度应当符合国家有关法律法规、监管机构的规定和行业监

管规则;应当涵盖公司经营管理的各个环节,并普遍适用于每位员工;以审慎经营、防范

和化解风险为出发点;并随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念

等内外部环境的变化进行及时修改或完善。
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    4、内部控制的基本要素

    基金管理人内部控制的基本要素主要包括控制环境、风险评估、控制措施、信息沟通

和内部监控。各要素之间相互支撑、紧密联系,构成有机的内部控制整体。

    5、内部控制的组织体系

    股东会是基金管理人的最高权力机构,依照有关法律法规和公司章程行使职权,并承

担相应的责任。股东会选举董事组成董事会,董事会下设风险管理委员会、审计委员会和

人事薪酬委员会。监事依照法律法规和公司章程的规定,对公司经营管理活动、董事和公

司管理层的行为行使监督权。基金管理人通过自上而下的有序组织体系,有效贯彻内部控

制制度,实现内部控制目标。

    6、内部控制的主要内容

    基金管理人设立内部控制和风险防范的三道防线,建立并持续完善研究和投资决策、

交易执行、市场营销、产品研发、基金运营业务、风险管理、法律合规、内部审计、信息

系统管理、危机处理、信息披露、财务管理、人力资源管理等各业务环节的体系和制度,

形成科学有效、职责清晰的内部控制机制。

    7、基金管理人关于内部控制的声明

    (1)基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确;

    (2)基金管理人承诺将根据市场环境的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。




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                                   四、基金托管人
    (一)基本情况

    1、基本情况

    名称:兴业银行股份有限公司(以下简称“兴业银行”)

    注册地址:福州市湖东路 154 号

    办公地址:上海市江宁路 168 号

    法定代表人:高建平

    成立时间:1988 年 8 月 22 日

    注册资本:207.74 亿元人民币

    存续期间:持续经营

    基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基金字[2005]74 号

    托管部门联系人:

    电话:021-52629999

    传真:021-62159217

    2、发展概况及财务状况

    兴业银行成立于 1988 年 8 月,是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业

银行之一,总行设在福建省福州市,2007 年 2 月 5 日正式在上海证券交易所挂牌上市(股

票代码:601166),注册资本 207.74 亿元。

    开业二十多年来,兴业银行始终坚持“真诚服务,相伴成长”的经营理念,致力于为客

户提供全面、优质、高效的金融服务。截至 2017 年 12 月 31 日,兴业银行资产总额达

6.42 万亿元,实现营业收入 1399.75 亿元,全年实现归属于母公司股东的净利润 572.00 亿

元。根据 2017 年英国《银行家》杂志“全球银行 1000 强”排名,兴业银行按一级资本排名

第 28 位,按总资产排名第 30 位,跻身全球银行 30 强。按照美国《财富》杂志“世界

500 强”最新榜单,兴业银行以 426.216 亿美元总营收排名第 230 位。同时,过去一年在国

内外权威机构组织的各项评比中,先后获得“亚洲卓越商业银行”“年度最佳股份制银行”“中

国最受尊敬企业”等多项殊荣。



    (二)托管业务部的部门设置及员工情况

    兴业银行股份有限公司总行设资产托管部,下设综合管理处、市场处、委托资产管理

处、科技支持处、稽核监察处、运营管理及产品研发处、养老金管理中心等处室,共有员
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工 100 余人,业务岗位人员均具有基金从业资格。



    (三)基金托管业务经营情况

    兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管资格。基金托管业务批准文

号:证监基金字[2005]74 号。截至 2018 年 9 月 30 日,兴业银行已托管开放式基金 239 只,

托管基金财产规模 8930.96 亿元。



    (四)基金托管人的内部控制制度

    1、内部控制目标

    严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定,守法经

营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金资产的安全完整,确保有关信

息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。

    2、内部控制组织架构

    兴业银行基金托管业务内部风险控制组织架构由总行内部控制委员会、风险管理部、

审计部、法律与合规部,资产托管部内设稽核监察处及资产托管部各业务处室共同组成。

总行内部控制委员会作为本行内设专门委员会,主要负责本行内部控制重大事项的审议;

风险管理部作为本行风险管理战略政策制定、实施及日常风险管理工作的主管部门,对本

行资产托管业务内部控制工作进行指导和监督;审计部作为本行内部审计的主管部门,对

本行资产托管业务内部控制工作进行检查、评价;法律与合规部作为总行内部控制委员会

办公室所在部门,对本行资产托管业务内部控制行使相关管理职责。资产托管部内设独立、

专职的稽核监察处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,具有独立行

使监督稽核工作职权和能力。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。

    3、内部风险控制原则

    (1)合规性原则。内部控制应当符合法律、行政法规的规定和监管部门的监管要求;

    (2)全面性原则。内部控制应当贯穿本行资产托管业务的全过程和各个操作环节,覆

盖所有的部门和岗位,并由全体人员参与,不能留有任何死角;

    (3)重要性原则。内部控制应当在全面控制的基础上突出重点,针对重要业务与事项、

高风险领域与环节采取更为严格的控制措施,确保不存在重大缺陷;

    (4)独立性原则。内部处室和岗位的设置应权责分明、相对独立、相互制衡,内部控

制的监督检查部门独立于内部控制的建设和执行部门;
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    (5)有效性原则。内部控制体系应同所处的环境相适应,以合理的成本实现内控目标,

内部制度的制订应当具有前瞻性,并应当根据国家政策、法律及经营管理的需要,适时进

行相应修改和完善;内部控制应当具有高度的权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束

的权力,内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正;

    (6)审慎性原则。内控与风险管理必须以防范风险,保证托管资产的安全与完整为出

发点,“内控优先”,“制度优先”,审慎发展本行资产托管业务;

    (7)责任追究原则。各业务环节都应有明确的责任人,并按规定对违反制度的直接责

任人以及对负有领导责任的主管领导进行问责;

    (8)制衡性原则。内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面

形成相互制约、相互监督,同时兼顾运营效率。



    (五)内部控制制度及措施

    1、制度建设:建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人

员行为规范等一系列规章制度。

    2、建立健全的组织管理结构:前后台分离,不同部门、岗位相互牵制。

    3、风险识别与评估:稽核监察处指导业务处室进行风险识别、评估,制定并实施风险

控制措施。

    4、相对独立的业务操作空间:业务操作区相对独立,实施门禁管理和音像监控。

    5、人员管理:进行定期的业务与职业道德培训,使员工树立风险防范与控制理念,并

签订承诺书。

    6、应急预案:制定完备的《应急预案》,并组织员工定期演练;建立异地灾备中心,

保证业务不中断。



    (六)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

    基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运

作办法》、基金合同及其他有关规定,托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、

投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收

益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项,对基金管理人进行业务监督、核

查。


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    基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律

法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应

及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权随时对通知事

项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期

内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,

立即报告中国证监会,同时,通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。

    基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基

金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。

    基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和

其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,并及时向中国证监

会报告。




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                                  五、相关服务机构
    (一)基金份额发售机构

    1、直销机构

    中银基金管理有限公司

    注册地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼

    办公地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、27 楼、45 楼

    法定代表人:章砚

    电话:(021)38834999

    传真:(021)68872488

    1) 中银基金管理有限公司直销中心柜台

         地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼

         客户服务电话:021-3883 4788, 400-888-5566

         电子信箱:clientservice@bocim.com

         联系人:周虹

    2) 中银基金管理有限公司电子直销平台

         本公司电子直销平台包括:

         中银基金官方网站(www.bocim.com)

         “中银基金”官方微信服务号

         中银基金官方 app 客户端

         客户服务电话:021-3883 4788, 400-888-5566

         电子信箱:clientservice@bocim.com

         联系人:张磊

    2、其他销售机构

    (1)上海天天基金销售有限公司

    注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

    办公地址:上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦

    法定代表人:其实

    客户服务电话:95021/4001818188

    联系人:唐湘怡

    网址:http://fund.eastmoney.com/
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    (2)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

    注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室

    办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 b 座 6f

    法定代表人:陈柏青

    客户服务电话:4000-766-123

    联系人:韩爱彬

    网址:www.fund123.cn

    (3)上海陆金所基金销售有限公司

    注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

    办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

    法定代表人:王之光

    客户服务电话:4008219031

    联系人:宁博宇

    网址:www.lufunds.com

    (4)上海好买基金销售有限公司

    注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

    办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室

    法定代表人:杨文斌

    客户服务电话:4007009665

    联系人:王诗玙

    网址:www.ehowbuy.com

    (5)珠海盈米基金销售有限公司

    注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

    办公地址:广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 1201-1203 室

    法定代表人:肖雯

    客户服务电话:020-89629066

    联系人:邱湘湘

    网址:www.yingmi.cn

    (6)上海利得基金销售有限公司

    注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
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    办公地址:上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场

    法定代表人:李兴春

    客户服务电话:400-921-7755

    联系人:陈洁

    网址:www.leadfund.com.cn

    基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构销售本基金,并及

时公告。



    (二)登记机构

    名称:中银基金管理有限公司

    注册地址: 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼

    办公地址: 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼、27 楼、45 楼

    法定代表人:章砚

    电话:(021)38834999

    传真:(021)68872488

    联系人:乐妮



    (三)出具法律意见书的律师事务所

    名称:上海市通力律师事务所

    住所:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

    办公地址:上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

    负责人:俞卫锋

    电话:(021)31358666

    传真:(021)31358600

    经办律师:黎明、陈颖华

    联系人:陈颖华



    (四)审计基金财产的会计师事务所

    名称:            安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

    住所:            北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层
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    执行事务合伙人:毛鞍宁

    电话:            010-58153000

    传真:            010-85188298

    联系人:          徐艳

    经办会计师:      许培菁、徐艳




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                                  六、基金的募集
    本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办

法》、基金合同及其他有关规定募集,经 2018 年 9 月 7 日中国证监会证监许可

[2018]1446 号文件准予募集注册。



    (一)基金的类型及存续期间

    1、基金类型:债券型证券投资基金。

    2、基金运作方式:契约型开放式。

    3、存续期间:不定期。



    (二)募集方式和募集场所

    通过各销售机构的基金销售网点公开发售,各销售机构的具体名单见基金份额发售公

告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

    本基金认购采取全额缴款认购的方式。若认购无效,基金管理人将认购无效的款项退

回。

    本基金的具体发售方式,发售流程和发售机构见基金份额发售公告。



    (三)募集期限

    自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月,具体发售时间见基金份额发售公告。



    (四)募集对象

    符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机

构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。



    (五)基金的最低募集份额总额

    本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。



    (六)基金份额的类别

    根据基金销售情况,基金管理人可在不损害已有基金份额持有人权益的情况下,经与

基金托管人协商一致,在履行适当程序后增加新的基金份额类别、或者调整现有基金份额
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类别收费方式或者停止现有基金份额类别的销售等,调整实施前基金管理人需及时公告并

报中国证监会备案。

    投资者可自行选择认购或申购基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得互相

转换。



    (七)基金份额发售面值

    本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。



    (八)基金份额的认购

    1、认购时间

    本基金发售募集期间每天的具体业务办理时间详见基金份额发售公告及销售机构相关

公告。

    2、认购的确认

    当日(t 日)在规定时间内提交的申请认购本基金基金份额的投资者,通常可在申请

日(t 日)后的第 2 个工作日(t+2)后(包括该日)到网点查询交易情况,但此确认是对

认购申请的确认,认购份额的最终结果要待基金合同生效后才能够确认。

    投资人开户和认购所需提交的文件和办理的具体程序,请参阅基金份额发售公告。

    基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接

收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认

情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

    3、认购费用

    本基金认购费用不列入基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间

发生的各项费用。本基金的认购费率如下:

                              客户认购金额(m)               认购费率

                                 m<100 万元                   0.60%

     认购费率                100 万元≤m<200 万元             0.40%

                             200 万元≤m<500 万元             0.20%

                                  m≥500 万元              1000 元/笔

    4、认购份额的计算

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    认购费用采用比例费率时,本基金认购份额的计算方法如下:

    净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

    认购费用=认购金额-净认购金额

    认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额初始面值

    认购费用采用固定金额时,本基金认购份额的计算方法如下:

    认购费用=固定金额

    净认购金额=认购金额-认购费用

    认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额初始面值

    认购份额的计算保留到小数点后 2 位,小数点 2 位以后的部分四舍五入,由此误差产

生的收益或损失由基金财产承担。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额

归基金份额持有人所有,其中利息转份额以登记机构的记录为准。认购利息保留到小数点

后 2 位,小数点后 2 位以后部分舍去,由此产生的收益或损失由基金财产承担。

    例:某投资人投资10,000元认购本基金基金份额,如果认购期内认购资金获得的利息

为5元,则其可得到的基金份额计算如下:

    净认购金额=10,000/(1+0.60%)=9,940.36元

    认购费用=10,000-9,940.36=59.64元

    认购份额=(9,940.36+5)/1.00=9,945.36份

    即投资人投资10,000元认购本基金基金份额,加上认购资金在认购期内获得的利息,

可得到9, 945.36份基金份额。

    5、基金份额的认购采用金额认购方式

    投资者认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款。

    投资人在募集期内可以多次认购基金份额,认购费用按每笔认购申请单独计算,已受

理的认购申请不允许撤销。

    6、认购金额的限制

    在基金募集期内,投资者可多次认购基金份额。投资者通过基金管理人电子直销平台

或基金管理人指定的其他销售机构认购本基金份额时,首次认购最低金额为人民币 10 元

(含认购费,下同),追加认购最低金额为人民币 10 元;通过基金管理人直销中心柜台认

购本基金份额时,首次认购金额为 10000 元,追加认购最低金额为人民币 1000 元。

    募集期间有权设置投资者单个账户持有基金份额的比例和最高认购金额限制。如本基

金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%,基金管理人可以采
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取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某些认购申

请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的,基金管理人有权拒绝该等全部或者部

分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。

    (九)募集期利息的处理方式

    有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有,其中

利息转份额以登记机构的记录为准。

    (十)募集资金的管理

    基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动

用。




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                              七、基金合同的生效
    (一)基金备案的条件

    本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,在基金募集份额总额不少于 2 亿份,基金募

集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下,基金募集期届满或基

金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并在 10 日内聘请法定验资机

构验资,自收到验资报告之日起 10 日内,向中国证监会办理基金备案手续。

    基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监

会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中

国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期

间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。

    (二)基金合同不能生效时募集资金的处理方式

    如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任:

    1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;

    2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期活期存

款利息;

    3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、

基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

    (三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

    《基金合同》生效后,连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金

资产净值低于 5000 万元的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续 60 个工作日出

现前述情形的,基金管理人应当按照约定程序终止《基金合同》,并向中国证监会报告,

但不需要召开基金份额持有人大会。

    法律法规或监管机构另有规定时,从其规定。




                                       29
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                             八、基金份额的申购与赎回
    (一)申购和赎回场所

    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说

明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。

基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办

理基金份额的申购与赎回。



    (二)申购和赎回的开放日及时间

    1、开放日及开放时间

    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳

证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或

基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

    基金合同生效后,若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其

他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实施

日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    2、申购、赎回开始日及业务办理时间

    基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购,具体业务办理时间在

申购开始公告中规定。

    基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回,具体业务办理时间在

赎回开始公告中规定。

    在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息

披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者

转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确

认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。

    (三)申购与赎回的原则

    1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进

行计算;

    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;

    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
                                        30
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    4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回;

    5、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估

值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规

定。

    基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新

规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。



    (四)申购与赎回的程序

    1、申购和赎回的申请方式

    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎

回的申请。

    2、申购和赎回的款项支付

    投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项,申购成立;

登记机构确认基金份额时,申购生效。若资金在规定时间内未全额到账则申购不成立,申

购款项将退回投资人账户,基金管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息

等任何损失。

    基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。基金份

额持有人赎回生效后,基金管理人将在 t+7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎

回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基

金合同有关条款处理。

    3、申购和赎回申请的确认

    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日(t 日),在正常情况下,本基金登记机构在 t+1 日内对该交易的有效性进行确认。t 日提

交的有效申请,投资人应在 t+2 日后(包括该日)及时到销售机构柜台或以销售机构规定的

其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资人。

    销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接

收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况,投资者

应及时查询并妥善行使合法权利,否则,由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。

    在法律法规允许的范围内,登记机构可根据《业务规则》,在不影响基金份额持有人

利益的前提下,对上述业务办理时间进行调整,基金管理人将于开始实施前按照有关规定
                                       31
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予以公告。

    (五)申购和赎回的数量限制

    1、投资者通过基金管理人电子直销平台或基金管理人指定的其他销售机构申购本基金

份额时,每次申购最低金额为人民币 10 元(含申购费,下同);通过基金管理人直销中心

柜台申购本基金份额时,首次申购最低金额为人民币 10000 元,追加申购最低金额为人民

币 1000 元。投资者当期分配的基金收益转为基金份额时,不受申购最低金额的限制。投资

者可多次申购,对单个投资者累计持有基金份额不设上限限制。法律法规、中国证监会另

有规定的除外。

    2、投资者可将其全部或部分基金份额赎回。基金管理人不对投资人每个基金交易账户

的最低基金份额余额进行限制。

    3、基金管理人有权对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制,但本基金单一投

资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%(但在基金运作过程中因基金份

额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外)。

    4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人

应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停

基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关规定。

    5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量

限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

并报中国证监会备案。

    6、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估

值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规

定。



    (六)申购费用和赎回费用

    1、申购费用

    本基金的申购费用由投资人承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销

售、登记等各项费用。

    本基金的申购费率如下:

        申购费率             客户申购金额(m)                申购费率


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                                 m<100 万元                     0.80%
                             100 万元≤m<200 万元               0.50%

                             200 万元≤m<500 万元               0.30%

                                  m≥500 万元                  1000 元/笔

    2、赎回费用。

    本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金

份额时收取。

    本基金的赎回费率如下:

                               持有期限(y)                 赎回费率

       赎回费率                   y<7 日                      1.50%

                                7 日≤y<1 月                  0.10%

                                   y≥1 月                     0.00%



    注:上表中,1 月按 30 天计算,以此类推。投资人通过日常申购所得基金份额,持有

期限自登记机构确认登记之日起计算。

    投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基金份额

持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用应当根据相关法律规定按

照比例归入基金资产,未归入基金资产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费,其中

对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费并全额计入基金财产。

    3、本基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入,由此产

生的收益或损失由基金财产承担。t 日的基金份额净值在当天收市后计算,并在 t+1 日内

公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。

    4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费

率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况履行

相关程序后制定基金持续营销计划,定期或不定期地开展基金持续营销活动。在基金持续

营销活动期间,基金管理人可以对基金销售费用实行一定的优惠。



    (七)申购份额与赎回金额的计算


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    1、基金的申购金额包括申购费用和净申购金额,其中:

    申购费用采用比例费率时:

    净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

    申购费用=申购金额-净申购金额

    申购份额=净申购金额/申购当日的基金份额净值

    申购费用采用固定金额时:

    申购费用=固定金额

    净申购金额=申购金额-申购费用

    申购份额=净申购金额/申购当日的基金份额净值

    上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由基

金财产承担。

    例:某投资人投资 50,000 元申购本基金,假设申购当日基金份额净值为 1.0500 元,

则可得到的申购份额为:

    净申购金额=50,000/(1+0.80%)=49,603.17 元

    申购费用=50,000-49,603.17=396.83 元

    申购份额=49,603.17/1.0500=47,241.11 份

    即:投资者投资 50,000 元申购本基金,假设申购当日基金份额净值为 1.0500 元,则

其可得到 47,241.11 份基金份额。



    2、赎回金额的计算及余额处理方式

    本基金采用“份额赎回”方式,赎回价格以赎回当日的基金份额净值为基准进行计算。

计算公式:

    赎回总金额=赎回份额赎回当日的基金份额净值

    赎回费用=赎回总金额赎回费率

    净赎回金额=赎回总金额赎回费用

    上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后 2 位,由此产生的收益或损失由基

金财产承担。

    例:某投资人赎回本基金 10,000 份基金份额,持有时间为三年,对应的赎回费率为 0%,

假设赎回当日基金份额净值是 1.2500 元,则其可得到的赎回金额为:

    赎回总金额=10,000×1.2500=12,500.00 元
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    赎回费用=12,500.00×0%=0.00 元

    净赎回金额=12,500.00-0=12,500.00 元

    投资者赎回本基金 10,000 份基金份额,持有期限为三年,假设赎回当日基金份额净值

是 1.2500 元,则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。



    (八)拒绝或暂停申购的情形

    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的申

购申请;当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用

估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确定以后,基金管理

人应当暂停接受投资人的申购申请。

    3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净

值。

    4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

    5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业

绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

    6、基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术故障等异常情况导致基金销

售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

    7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例

达到或者超过 50%,或者变相规避 50%集中度的情形时。

    8、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投资人单日或

单笔申购金额上限的。

    9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生上述第 1、2、3、5、6、9 项之一的暂停申购情形且基金管理人决定暂停申购时,

基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被

全部或部分拒绝的,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金

管理人应及时恢复申购业务的办理。



    (九)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
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    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:

    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的赎

回申请或延缓支付赎回款项;当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的

活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商

确认后,基金管理人应当暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

    3、证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净

值。

    4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

    5、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,可暂停接受投资人的

赎回申请。

    6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

    发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项时,基金

管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时

不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,

未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份

额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况

消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

    (十)巨额赎回的情形及处理方式

    1、巨额赎回的认定

    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出

申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一

开放日的基金总份额的10%,即认为是发生了巨额赎回。

    2、巨额赎回的处理方式

    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回

或部分延期赎回。

    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回

程序执行。

    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投

资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在
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当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下,可对其余赎回申请延期

办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当

日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取

消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择

取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回

申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,

直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自

动延期赎回处理。

    (3)当基金出现巨额赎回时,在单个基金份额持有人赎回申请超过前一估值日基金总

份额10%的情形下,基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或者因

支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时,可以对该单个基金份额持有人超出前一估值日基金总份额10%的赎回申请实施延

期办理。对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选

择延期赎回的,延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放

日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,

当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资

人未能赎回部分作自动延期赎回处理。而对该单个基金份额持有人前一估值日基金总份额

10%以内(含10%)的赎回申请与其他投资者的赎回申请按上述全额赎回或部分延期赎回

方式处理,具体见相关公告。

    (4)暂停赎回:连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必

要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超

过20个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。

    3、巨额赎回的公告

    当发生上述巨额赎回并采取相关措施时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说

明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,同时在指定

媒介上刊登公告。



    (十一)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会备案,并在

规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
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    2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上刊登基金重

新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。

    3、如发生暂停的时间超过 1 日,暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人

应根据《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公告

最近 1 个开放日的基金份额净值。



    (十二)基金转换

    基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人

管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理

人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机

构。



    (十三)基金的非交易过户

    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的

非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,

接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基

金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执

行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然

人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于

符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收

费。



    (十四)基金的转托管

    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构

可以按照规定的标准收取转托管费。



    (十五)定期定额投资计划

    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。

投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基
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金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。



    (十六)基金份额的冻结和解冻

    基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构

认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

    基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结,被冻结部分份额仍然参与收益

分配。法律法规或监管机构另有规定的除外。



    (十七)基金份额的转让

    在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证

监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户

登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份额持有人应根据基金

管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。



    (十八)如相关法律法规允许,在不损害基金份额持有人利益的前提下,基金管理人

办理基金份额的质押业务或其他基金业务,基金管理人将制定和实施相应的业务规则。




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                               九、基金的投资
    (一)投资目标

    本基金在追求基金资产长期稳健增值的基础上,力争为基金份额持有人创造超越业绩

比较基准的稳定收益。



    (二)投资范围

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易的债

券(包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、中小企业私募债券、

中期票据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分、公开发行的次级

债)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货以及法

律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。

    本基金不投资于股票、权证等权益类资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转

债的纯债部分除外)、可交换债券。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,

可以将其纳入投资范围。

    本基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。每

个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,持有现金或者到期日在一年以

内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出

保证金、应收申购款等。

    如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程

序后,可以调整上述投资品种的投资比例。



    (三)投资策略

    1、资产配置策略

    本基金在分析和判断国内外宏观经济形势的基础上,结合定性分析和定量分析的方法,

形成对各大类资产的预测和判断,在基金合同约定的范围内确定债券资产、权益类资产和

现金类资产等的配置比例,并根据市场运行状况以及各类资产预期表现的相对变化,动态

调整大类资产的配置比例,有效控制基金资产运作风险,提高基金资产风险调整后收益。

    2、债券投资策略

    (1)久期管理策略
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    在全球经济的框架下,本基金管理人对宏观经济运行趋势及其引致的财政货币政策变

化做出判断,密切跟踪 cpi、ppi、汇率、m2 等利率敏感指标,运用数量化工具,对未来

市场利率趋势进行分析与预测,并据此确定合理的债券组合目标久期,通过合理的久期控

制实现对利率风险的有效管理。

    (2)期限结构配置策略

    本基金通过预期收益率曲线形态变化来调整投资组合的期限结构配置。根据债券收益

率曲线形态、各期限段品种收益率变动、结合短期资金利率水平与变动趋势,分析预测收

益率曲线的变化,测算子弹、哑铃或梯形等不同期限结构配置策略的风险收益,形成具体

的期限结构配置策略。

    (3)类属配置策略

    本基金定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、流动性风险、市场风险等

因素及其经风险调整后的收益率水平或盈利能力,通过比较并合理预期不同类属债券类资

产的风险与收益率变化,确定并动态地调整不同类属债券类资产间的配置。

    (4)信用债券投资策略

    本基金通过宏观经济运行、发行主体的发展前景和偿债能力、国家信用支撑等多重因

素的综合考量对信用债券进行信用评级,并在信用评级的基础上,建立信用债券池;然后

基于既定的目标久期、信用利差精选个券进行投资。

    (5)中小企业私募债券投资策略

    由于中小企业私募债券采取非公开方式发行和交易,并限制投资人数量上限,整体流

动性相对较差。同时,受到发债主体资产规模较小、经营波动性较高、信用基本面稳定性

较差的影响,整体的信用风险相对较高。中小企业私募债券的这两个特点要求在具体的投

资过程中,应采取更为谨慎的投资策略。本基金认为,投资该类债券的核心要点是分析和

跟踪发债主体的信用基本面,并综合考虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素,确定

最终的投资决策。

    3、资产支持证券投资策略

    本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池

资产所在行业景气情况等因素,预判资产池未来现金流变动;研究标的证券发行条款,预

测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率曲线的影响,同时密切关注流动性变化对

标的证券收益率的影响,在严格控制信用风险暴露程度的前提下,通过信用研究和流动性

管理,选择风险调整后收益较高的品种进行投资。
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    4、国债期货投资策略

    国债期货作为利率衍生品的一种,有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。

基金管理人将按照相关法律法规的规定,根据风险管理原则,以套期保值为目的,结合对

宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分析。构建量化分析体系,

对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行

跟踪监控,在最大限度保证基金资产安全的基础上,力求实现基金资产的长期稳定增值。



    (四)投资决策依据、机制和程序

    1、投资决策依据

    (1)国家有关法律、法规和基金合同的有关规定;

    (2)宏观经济发展环境、债券市场和证券市场走势。

    2、投资决策机制

    本基金管理人实行的投资决策机制是:在投资决策委员会授权范围内,分管投资领导

领导下的基金经理负责制。

    投资决策委员会:根据研究报告,负责制定整体投资策略和原则,审定季度资产配置

调整计划和转持股份产品的投资方案;参考投资报告,审定核心投资对象和范围,并定期

调整投资原则和投资策略。

    基金经理:在投资决策委员会的授权范围内,参考投资决策委员会的资产配置建议、

行业投资比例和整体组合的绝对和相对风险控制水平,关注整个资产组合的风险收益水平、

增值性、稳定性、分散性和流动性等特征,并结合自身对证券市场的分析判断,确定具体

的投资品种、数量和买卖时间,构建和优化投资组合,并进行日常分析和管理。为有效控

制组合风险,基金经理只有获得投资决策委员会的批准,才可以超越权限超配个别证券。

    基金经理助理/投资分析员:通过内部调研和参考外部研究报告,定期提出宏观分析、

行业分析、公司分析以及数据模拟的各类报告或建议,提交投资决策委员会,作为投资决

策的依据。

    数量分析人员通过数量模型发现潜在投资机会,运用组合业绩评估系统,定期对投资

组合中大类资产配置、行业配置、风格轮动、个股选择、个券选择、买卖成本等对整体业

绩的贡献进行归因分析。风险管理人员对投资组合的风险进行分析、监控和报告。根据反

馈结果,基金经理及时对组合进行必要的调整。

    3、投资决策程序
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    本基金具体的投资决策机制与流程为:

    (1)研究支持

    研究人员从基本面对宏观经济、行业、个券、和市场走势提出研究报告,数量小组利

用集成市场预测模型和风险控制模型对市场、行业、个券进行分析和预期收益测算。

    (2)投资决策

    投资决策委员会依据上述研究报告,定期(月)或遇重大事项时召开投资决策会议,

决定相关事项。基金经理根据投资决策委员会的决议,进行基金投资管理的日常决策。

    (3)组合构建

    在投资决策委员会制定的投资原则和资产配置原则下,基金经理根据研究人员和数量

小组的投资建议,结合自身对证券市场的分析判断,制定大类资产配置、行业配置及个股

投资策略,在严格贯彻投资流程和投资纪律的基础上,严格控制风险构建投资组合,进行

投资组合的构建和日常管理,并定期进行组合优化。

    (4)交易执行

    基金经理直接向交易部下达交易指令。交易部依据基金经理的指令,制定交易策略,

统一执行投资组合计划,进行具体品种的交易,并将执行结果反馈基金经理确认。交易执

行结束后,交易员填写交易回执,经基金经理确认后交给基金行政人员存档。

    (5)业绩评估

    数量小组和风险控制小组利用公司开发的业绩评估系统,对投资组合中整体资产配置、

投资组合、个股选择、个券选择、买卖成本等因素对整体业绩的贡献进行分析。该评估结

果将为基金经理进行积极投资风险的控制和调整提供依据。

    (6)组合维护

    基金经理将根据市场状况,结合行业、个股的基本面情况、流动性状况、基金申购和

赎回的现金流量情况以及组合投资绩效评估的结果,对投资组合进行监控和调整。



    (五)业绩比较基准

    中债综合财富(总值)指数收益率

    中债-综合指数隶属于中债总指数族分类,该指数成份券包含除资产支持证券、美元债

券、可转债以外剩余的所有公开发行的债券,是一个反映境内人民币债券市场价格走势情

况的宽基指数,是中债指数应用最广泛指数之一。中债-综合指数与中债-新综合指数在成

份券构成、财富指数算法方面有所不同。
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    如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准

推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本基金管理人在与基

金托管人协商一致,并履行适当程序后调整或变更业绩比较基准并及时公告。



    (六)风险收益特征

    本基金为债券型基金,本基金的预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合型

基金和股票型基金。



    (七)投资限制与禁止行为

    1、组合限制

    基金的投资组合应遵循以下限制:

    (1)本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%;

    (2)本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,持有现金或

者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括

结算备付金、存出保证金、应收申购款等;

    (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

    (4)同一基金管理人管理的所有基金共同持有一家公司发行的证券,不得超过该证券

的 10%;

    (5)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的 10%;

    (6)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金净资产的

40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;

    (7)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净

值的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;本基

金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的

10%;

    (8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得

超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

    (9)本基金应投资于信用级别评级为 aa-以上(含 aa-)的资产支持证券;基金持有资

产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起

3 个月内予以全部卖出;
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    (10)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;

    (11)本基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得超过基金资产

净值的 15%;持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%;本基

金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值和买入、卖出国债期货合约价

值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定;本基金在任何交

易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值

的 30%;

    (12)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%,

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述 所规定比例

限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

    (13)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆

回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;

    (14)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

    除(2)、(9)、(12)和(13)之外,因证券、期货市场波动、证券发行人合并、

基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基

金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规或

监管机构另有规定时,从其规定。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基

金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

    如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。

法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,在履行适当程序后本基金投资不再

受相关限制。

    2、禁止行为

    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

    (1)承销证券;

    (2)违反规定向他人贷款或者提供担保;

    (3)从事承担无限责任的投资;

    (4)买卖其他基金份额,但是中国证监会另有规定的除外;

    (5)向其基金管理人、基金托管人出资;
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    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或

者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关

联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,

防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交

易必须事先得到基金托管人同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理

人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对

关联交易事项进行审查。

    法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不

再受相关限制或以变更后的规定为准。




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                                 十、基金的财产
    (一)基金资产总值

    基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金

款以及其他投资所形成的价值总和。

    (二)基金资产净值

    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

    (三)基金财产的账户

    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投

资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构

和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

    (四)基金财产的保管和处分

    本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人

保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自

身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法

规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得被处分。

    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清

算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与

其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权

债务不得相互抵销。




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                                 十一、基金资产估值
    (一)估值日

    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对

外披露基金净值的非交易日。

    (二)估值对象

    基金所拥有的债券、国债期货合约和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负

债。

    (三)估值方法

    1、证券交易所上市的有价证券的估值

    (1)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品

种当日的估值净价估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,

按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近交

易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调

整最近交易市价,确定公允价格;

    (2)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘全价减去债券收盘价中所含的债

券应收利息得到的净价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值价格进行估值;估值

日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘全价减

去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价或第三方估值机构提供的相应品种的估值

价格进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行

市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格;

    (3)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所上

市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情

况下,按成本估值。

    2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

    (1)首次公开发行未上市的债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠

计量公允价值的情况下,按成本估值。

    (2)对银行间市场未上市,且第三方估值机构未提供估值价格的债券,按成本估值。

    3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用估值技术确

定公允价值。

    4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估值。
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    5、当发生大额申购或赎回情形时,可以采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。



    6、中小企业私募债券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠计量公允价

值的情况下,按成本估值。

    7、国债期货合约以估值日的结算价估值。估值当日无结算价的,且最近交易日后经济

环境未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。如法律法规今后另有规定的,从其

规定。

    8、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

    9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新

规定估值。

    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关

法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原

因,双方协商解决。

    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本

基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关

各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金资产净值

的计算结果对外予以公布。

    (四)估值程序

    1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数

量计算,精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。

    基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。

    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同

的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基金份额净值结果

发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人按规定对外公布。

    (五)估值错误的处理

    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误时,视为基金份额净

值错误。

    基金合同的当事人应按照以下约定处理:
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    1、估值错误类型

    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、

或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由

于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿,

承担赔偿责任。

    上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差

错、系统故障差错、下达指令差错等。

    2、估值错误处理原则

    (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,

及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方

未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担

赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行

更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事

人进行确认,确保估值错误已得到更正。

    (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

    (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得

利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并在其

支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获

得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的

赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责

任方。

    (4)估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

    3、估值错误处理程序

    估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:

    (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定

估值错误的责任方;

    (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;


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    (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失;

    (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构

进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

    4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,

并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

    (2)错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中

国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时,基金管理人应当公告。

    (3)当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔偿时,基

金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任,经确认后按以下条款进行赔

偿:

    ①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,与本基金有关的会计问题,如经双方

在平等基础上充分讨论后,尚不能达成一致时,按基金管理人的建议执行,由此给基金份

额持有人和基金财产造成的损失,由基金管理人负责赔付。

    ②若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告,由此给基金份

额持有人造成损失的,应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金,就实际向投资

者或基金支付的赔偿金额,基金管理人与基金托管人按照过错程度各自承担相应的责任。

    ③如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果,虽然多次重新计算和核对

尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,以基金管理人的计算结果

对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付。

    ④由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等),进而导

致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责

赔付。

    (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差,以基金

管理人计算结果为准。

    (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。如果行业另有通行

做法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。

    (六)暂停估值的情形

    1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
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    2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;

    3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用

估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人

应当暂停估值;

    4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

    (七)基金净值的确认

    用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管

人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金

份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,

由基金管理人对基金净值予以公布。

    (八)特殊情况的处理

    1、基金管理人或基金托管人按基金合同规定的估值方法的第 8 项进行估值时,所造成

的误差不作为基金资产估值错误处理。

    2、由于不可抗力原因,或由于证券、期货交易所及登记结算公司发送的数据错误等,

或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人与基金托管人原因,基金管理人和基

金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成

的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管

人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。




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                             十二、基金的收益分配
    (一)基金利润的构成

    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后

的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

    (二)基金可供分配利润

    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益

的孰低数。

    (三)基金收益分配原则

    1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金管理人可以根据实际情况进行收益分配,

具体分配方案以公告为准,若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配;

    2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将

现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是

现金分红;

    3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净

值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;

    4、每一基金份额享有同等收益分配权;

    5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

    本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。

    法律法规或监管机构另有规定的,在不损害基金份额持有人利益的前提下,基金管理

人在履行适当程序后,将对上述基金收益分配政策进行调整。

    (四)收益分配方案

    基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、

分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

    (五)收益分配方案的确定、公告与实施

    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 个工作日内在指

定媒介公告并报中国证监会备案。

    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过

15 个工作日。

    (六)基金收益分配中发生的费用

     基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现
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金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份

额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。




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                               十三、基金的费用与税收
       (一)基金费用的种类

       1、基金管理人的管理费;

       2、基金托管人的托管费;

       3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;

       4、《基金合同》生效后与基金运作相关或者为维护基金份额持有人利益支出的会计师

费、律师费、诉讼费、仲裁费和财产保全费等费用;

       5、基金份额持有人大会费用;

       6、基金的相关账户的开户及维护费用;

       7、基金的证券、期货交易费用;

       8、基金的银行汇划费用;

       9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

       (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式

       1、基金管理人的管理费

       本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算方法如下:



       h=e×0.30%÷当年天数

       h 为每日应计提的基金管理费

       e 为前一日的基金资产净值

       基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据与基金管

理人核对一致的财务数据,自动在次月初 3 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支

付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。

       若遇法定节假日、公休日或不可抗力等,支付日期顺延。

       2、基金托管人的托管费

       本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如

下:

       h=e×0.10%÷当年天数

       h 为每日应计提的基金托管费

       e 为前一日的基金资产净值

       基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据与基金管
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理人核对一致的财务数据,自动在次月初 3 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支

付,基金管理人无需再出具资金划拨指令。

    若遇法定节假日、公休日或不可抗力等,支付日期顺延。

    上述“一、基金费用的种类”中第 3-9 项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费用

实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

    (三)不列入基金费用的项目

    下列费用不列入基金费用:

    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失;

    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;

    3、《基金合同》生效前的相关费用;

    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

    (四)基金税收

    本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。




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                             十四、基金的会计与审计
    (一)基金会计政策

    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方;

    2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首次募集的会计年度按

如下原则:如果《基金合同》生效少于 2 个月,可以并入下一个会计年度披露;

    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位;

    4、会计制度执行国家有关会计制度;

    5、本基金独立建账、独立核算;

    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,

按照有关规定编制基金会计报表;

    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以书面方

式确认。

    (二)基金的年度审计

    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师

事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。

    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事

务所需在 2 个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。




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                               十五、基金的信息披露
    一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基

金合同》及其他有关规定。

    (二)信息披露义务人

    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基

金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

    本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披

露信息的真实性、准确性和完整性。

    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中

国证监会指定的媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查

阅或者复制公开披露的信息资料。



    (三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为:

    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

    2、对证券投资业绩进行预测;

    3、违规承诺收益或者承担损失;

    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;

    5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;

    6、中国证监会禁止的其他行为。



    (四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披

露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。

    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币元。



    (五)公开披露的基金信息

    公开披露的基金信息包括:

    1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议

    (1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额

持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事

项的法律文件。
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    (2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金

认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有

人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月结束之日起 45 日内,更新招

募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上;基金管理人在

公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就

有关更新内容提供书面说明。

    (3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等

活动中的权利、义务关系的法律文件。

    基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的 3 日前,将基金招

募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人应当将《基金

合同》、基金托管协议登载在各自网站上。

    2、基金份额发售公告

    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说

明书的当日登载于指定媒介上。

    3、《基金合同》生效公告

    基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生

效公告。

    4、基金资产净值、基金份额净值

    《基金合同》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每

周公告一次基金资产净值和基金份额净值。

    在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过其

网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。



    基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。

基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值和基金

份额累计净值登载在指定媒介上。

    5、基金份额申购、赎回价格

    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、

赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金份额发售网点查阅

或者复制前述信息资料。
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    6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

    基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正

文登载于其网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会计报告应

当经过审计。

    基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度

报告正文登载在其网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。

    基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编制完成基金季度报告,并将

季度报告登载在指定媒介上。

    《基金合同》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告

或者年度报告。

    基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公

场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。

    报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或者超过基金总份额 20%的情形,为

保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要

信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及

本基金的特有风险。

    本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况

及其流动性风险分析等。

    7、临时报告

    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报告书,予

以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地的中国证监

会派出机构备案。

    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影

响的下列事件:

    (1)基金份额持有人大会的召开;

    (2)终止《基金合同》;

    (3)转换基金运作方式;

    (4)更换基金管理人、基金托管人;

    (5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更;

    (6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;
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    (7)基金募集期延长;

    (8)基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金

托管部门负责人发生变动;

    (9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十;

    (10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分

之三十;

    (11)涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁;

    (12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;

    (13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处

罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;

    (14)重大关联交易事项;

    (15)基金收益分配事项;

    (16)管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更;

    (17)基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五;

    (18)基金改聘会计师事务所;

    (19)变更基金销售机构;

    (20)更换基金登记机构;

    (22)本基金开始办理申购、赎回;

    (22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;

    (23)本基金发生巨额赎回并采取相关措施;

    (24)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;

    (25)本基金暂停接受申购、赎回申请;

    (26)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;

    (27)增加或调整基金份额类别;

    (28)发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;

    (29)基金管理人采用摆动定价机制进行估值;

    (30)中国证监会规定的其他事项。

    8、澄清公告




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    在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对

基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即

对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

    9、基金份额持有人大会决议

    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。

    10、投资国债期货相关公告

    在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等文件中披露

国债期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,并充分揭示国债

期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。

    11、本基金投资中小企业私募债券的情况

    基金管理人投资中小企业私募债券的,应当在基金招募说明书的显著位置披露投资中

小企业私募债券的流动性风险和信用风险,并说明投资中小企业私募债券对基金总体风险

的影响。

    基金管理人应当在本基金投资中小企业私募债券后两个交易日内,在中国证监会指定

媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。

    本基金应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等

文件中披露中小企业私募债券的投资情况。

    12、投资资产支持证券信息披露

    基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券

市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。

    基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值

占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券

明细。

    13、中国证监会规定的其他信息。

    (六)信息披露事务管理

    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理信息披

露事务。

    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容

与格式准则的规定。


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    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基

金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和

定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具

书面文件、盖章或者 xbrl 电子方式复核确认。

    基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。

    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在其他公

共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露

同一信息的内容应当一致。

    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,

应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。



    (七)信息披露文件的存放与查阅

    招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所,

供公众查阅、复制。

    基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,以供公众查

阅、复制。



    (八)暂停或延迟披露基金相关信息的情形

    当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息:

    1、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时;



    2、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

    3、发生暂停估值的情形;

    4、法律法规规定、基金合同或中国证监会认定的其他情形。




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                               十六、风险揭示
    (一)市场风险

    证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响,导

致基金收益水平变化而产生风险,主要包括:

    1、政策风险:因国家宏观经济政策(如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政

策等)发生变化,导致证券价格波动,影响基金收益。

    2、经济周期风险:随着经济运行的周期性变化,证券市场也呈现出周期性变化,从而

引起债券价格波动,导致基金的收益水平也会随之发生变化。

    3、利率风险:当金融市场利率水平变化时,将会引起债券的价格和收益率变化,进而

影响基金的净值表现。

    4、信用风险:基金所投资债券的发行人如果不能或拒绝支付到期本息,或者不能履行

合约规定的其它义务,或者其信用等级降低,将会导致债券价格下降,进而造成基金资产

损失。

    5、购买力风险:基金投资于债券所获得的收益将主要通过现金形式来分配,而现金可

能受通货膨胀的影响以致购买力下降,从而使基金的实际收益下降。

    6、再投资风险:该风险与利率风险互为消长。当市场利率下降时,基金所持有的债券

价格会上涨,而基金将投资于固定收益类金融工具所得的利息收入进行再投资将获得较低

的收益率,再投资的风险加大;反之,当市场利率上升时,基金所持有的债券价格会下降,

利率风险加大,但是利息的再投资收益会上升。

    7、经营风险: 它与基金所投资债券的发行人的经营活动所引起的收入现金流的不确定

性有关。债券发行人期间运营收入变化越大,经营风险就越大;反之,运营收入越稳定,

经营风险就越小。



    (二)管理风险

    在基金管理运作过程中,基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等会影响其对

信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断,从而影响基金收益水平,造成管理风险。

基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等对基金收益水平也存在影响。



    (三)流动性风险

    流动性风险表现在两个方面。一是在某种情况下因市场交易量不足,某些投资品种的
                                      64
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流动性不佳,可能导致证券不能迅速、低成本地转变为现金,进而影响到基金投资收益的

实现;二是在本基金的开放期内投资人的连续大量赎回将会导致基金的现金支付出现困难,

或迫使基金以不适当的价格大量抛售证券,使基金的净值增长率受到不利影响。

    为应对投资者的赎回申请,基金管理人可采取各种有效管理措施,满足流动性需求。

但如果出现较大数额的赎回申请,基金资产变现困难时,基金面临流动性风险。

    1、基金申购、赎回安排

    本基金的申购、赎回安排详细规则参见招募说明书第八章的相关约定。

    2、拟投资市场及资产的流动性风险评估

    本基金面临的流动性风险主要是我国债券市场的投资风险详见本招募说明书第十六章。



    3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

    为应对巨额赎回情形下可能发生的流动性风险,基金管理人在认为支付投资人的赎回

申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成

较大波动时,可能采取部分延期赎回、延缓支付赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资

者延期办理部分赎回申请的流动性风险管理措施,详细规则参见招募说明书第八章第(十)

条的相关约定。

    4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

    基金管理人经与基金托管人协商一致,在确保投资者得到公平对待的前提下,可依照

法律法规及基金合同的约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对赎回申请进行适度调

整,作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施。本基金的流动性风险管理工

具包括但不限于:

    (1)延期办理巨额赎回申请;

    (2)暂停接受赎回申请;

    (3)延缓支付赎回款项;

    (4)收取短期赎回费;

    (5)暂停基金估值;

    (6)摆动定价;

    (7)中国证监会认定的其他措施。

    巨额赎回情形下实施部分延期赎回、延缓支付赎回款项或者对赎回比例过高的单一投

资者延期办理部分赎回申请的情形及程序详见招募说明书第八章第(十)条的相关约定。
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当实施部分延期赎回的措施时,申请赎回的基金份额持有人将无法全额确认赎回,一方面

可能影响自身的流动性,另一方面将承担额外的市场波动对基金净值的影响。当实施延期

支付赎回款项的措施时,申请赎回的基金份额持有人不能如期获得全额赎回款,除了对自

身流动性产生影响外,也将损失延迟款项部分的再投资收益。当实施对赎回比例过高的单

一投资者延期办理部分赎回申请的措施时,该赎回比例过高的基金份额持有人将无法全额

确认赎回,一方面可能影响自身的流动性,另一方面将承担额外的市场波动对基金净值的

影响。

    实施暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项的情形及程序详见招募说明书第八章第

(九)条的相关约定。若实施暂停接受赎回申请,投资者一方面不能赎回基金份额,可能

影响自身的流动性,另一方面将承担额外的市场波动对基金净值的影响;若实施延缓支付

赎回款项,投资者不能如期获得全额赎回款,除了对投资者流动性产生影响外,也将损失

延迟款项部分的再投资收益。

    收取短期赎回费的情形和程序详见招募说明书第八章第(六)条的相关约定,对持续

持有期小于 7 日的投资者相比于其他持有期限的投资者将支付更高的赎回费。

    暂停基金估值的情形详见招募说明书第十一章第(六)条的相关约定。若实施暂停基

金估值,基金管理人会采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回申请的措施,对投

资者产生的风险如前所述。

    当基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以对本基金的估值采用摆动定价机

制,即将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过调整基金

的估值和单位净值的方式传导给大额申购和赎回持有人,以保护其他持有人的利益。在实

施摆动定价的情况下,在总体大额净申购时会导致基金的单位净值上升,对申购的投资者

不利;在总体大额净赎回时会导致基金的单位净值下降,对赎回的持有人产生不利影响。



    (四)特定风险

    1、本基金为债券型基金,本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。每

个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,持有现金或者到期日在一年以

内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出

保证金、应收申购款等。因此,本基金需要承担由于市场利率波动造成的利率风险以及如

企业债、公司债、中期票据等信用品种的发债主体信用恶化造成的信用风险;如果债券市

场出现整体下跌,将无法完全避免债券市场系统性风险。
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    2、资产支持证券投资风险

    本基金的投资范围包括资产支持证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动

性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。

    (1)信用风险也称为违约风险,它是指资产支持证券参与主体对它们所承诺的各种合

约的违约所造成的可能损失。从简单意义上讲,信用风险表现为证券化资产所产生的现金

流不能支持本金和利息的及时支付而给投资者带来损失。

    (2)利率风险是指资产支持证券作为固定收益证券的一种,也具有利率风险,即资产

支持证券的价格受利率波动发生逆向变动而造成的风险。

    (3)流动性风险是指资产支持证券不能迅速、低成本地变现的风险。

    (4)提前偿付风险是指若合同约定债务人有权在产品到期前偿还,则存在由于提前偿

付而使投资者遭受损失的可能性。

    (5)操作风险是指相关各方在业务操作过程中,因操作失误或违反操作规程而引起的

风险。

    (6)法律风险是指因资产支持证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易文件较多,

而存在的法律风险和履约风险。

    3、中小企业私募债券的投资风险

    本基金的投资范围包括中小企业私募债券,中小企业私募债是根据相关法律法规由非

上市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债的风险主要包括信用风险、流

动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险,是中小企业私募债最大的风险。

流动性风险是由于中小企业私募债交投不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风

险是未来市场价格(利率、汇率、股票价格、商品价格等)的不确定性带来的风险,它影

响债券的实际收益率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。

    4、国债期货的投资风险

    本基金的投资范围包括国债期货,国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流

动性风险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基

差风险是期货市场的特有风险之一,是指由于期货与现货间的价差的波动,影响套期保值

或套利效果,使之发生意外损益的风险。流动性风险可分为两类:一类为流通量风险,是

指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险,此类风险往往是由市场缺乏

广度或深度导致的;另一类为资金量风险,是指资金量无法满足保证金要求,使得所持有

的头寸面临被强制平仓的风险。
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    (五)本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险

    本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券

市场普遍规律等做出的概述性描述,代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。

销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风

险评价,不同的销售机构采用的评价方法也不同,因此销售机构的风险等级评价与基金法

律文件中风险收益特征的表述可能存在不同,投资人在购买本基金时需按照销售机构的要

求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。



    (六)其他风险

    1.随着符合本基金投资理念的新投资工具的出现和发展,如果投资于这些工具,基金

可能会面临一些特殊的风险;

    2.因技术因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险;

    3.因基金业务快速发展而在制度建设、环境控制、人员素质等方面不完善而产生的风

险;

    4.因人为因素而产生的风险、如上市公司治理结构问题、内幕交易、不公正披露等欺

诈行为、上市停止交易等产生的风险;

    5.对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险;

    6.战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失,影响基金收益水平,从而带

来风险;

    7.其他意外导致的风险。




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                  十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
    (一)《基金合同》的变更

    1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通过

的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通

过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

     2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自通过之日起生效,并报中国

证监会备案,决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。

    (二)《基金合同》的终止事由

    有下列情形之一的,经履行相关程序后,《基金合同》应当终止:

    1、基金份额持有人大会决定终止的;

    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管人

承接;

    3、《基金合同》生效后,连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者

基金资产净值低于 5000 万元的,基金管理人应当终止《基金合同》,不需要召开基金份额

持有人大会;

    4、《基金合同》约定的其他情形;

    5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

    (三)基金财产的清算

    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清算

小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有

从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清

算小组可以聘用必要的工作人员。

    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    4、基金财产清算程序:

    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金财产;

    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    (3)对基金财产进行估值和变现;

    (4)制作清算报告;
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    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法

律意见书;

    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

    (7)对基金剩余财产进行分配。

    5、基金财产清算的期限为 6 个月。

    (四)清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费

用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

    (五)基金财产清算剩余资产的分配

    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。



    (六)基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由

律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清

算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

    (七)基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。




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                             十八、基金合同的内容摘要
       (一)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

       1、基金管理人的权利、义务

       (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不限

于:

       1)依法募集资金;

       2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财

产;

       3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用;



       4)销售基金份额;

       5)按照规定召集基金份额持有人大会;

       6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基

金合同》及国家有关法律规定,应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护

基金投资者的利益;

       7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

       8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;

       9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金

合同》规定的费用;

       10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

       11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回或转换申请;

       12)依照法律法规 为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;

       13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;

       14)以基金管理人的名义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法

律行为;

       15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金提供服务

的外部机构;

       16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换

和非交易过户等的业务规则;

       17)向基金份额持有人介绍、发送或传递关于本基金的信息;
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       18)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

       (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括但不限

于:

       1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

售、申购、赎回和登记事宜;

       2)办理基金备案手续;

       3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;

       4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式管

理和运作基金财产;

       5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理的

基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进行

证券投资;

       6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

       7)依法接受基金托管人的监督;

       8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、

赎回的价格;

       9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

       10)编制季度、半年度和年度基金报告;

       11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;



       12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金

合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不向他人泄露;

       13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金

收益;

       14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

       15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合

基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

       16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年
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以上;

       17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出,并且保证投资者

能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付

合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

       18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

       19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基金

托管人;

       20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应

当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;

       21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人违

反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人

追偿;

       22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的行

为承担责任;

       23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;



       24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基金

管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束

后 30 日内退还基金认购人;

       25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

       26)建立并保存基金份额持有人名册;

       27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

       2、基金托管人的权利、义务

       (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括但不限

于:

       1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产;



       2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用;



       3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及国
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家法律法规行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证监

会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;

       4)根据相关市场规则,为基金开设证券、期货结算账户等投资所需账户,为基金办理

证券、期货交易资金清算;

       5)提议召开或召集基金份额持有人大会;

       6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

       7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

       (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括但不限

于:

       1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

       2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉基

金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

       3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财产

的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对

所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设置、

资金划拨、账册记录等方面相互独立;

       4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及

任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;

       5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

       6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户等投资所需账户,按照

《基金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;

       7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在

基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露,向审计、法律等外部专业顾问提供的除

外;

       8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;

       9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

       10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理人

在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行

《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;

       11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以上;
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       12)建立并保存基金份额持有人名册;

       13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

       14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;

       15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配

合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

       16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;

       17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

       18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行监管

机构,并通知基金管理人;

       19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其

退任而免除;

       20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金管

理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人追

偿;

       21)执行生效的基金份额持有人大会的决定;

       22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

       3、基金份额持有人的权利、义务

       基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,基金投

资者自依据《基金合同》取得的基金份额,即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当

事人,直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不

以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

       每份基金份额具有同等的合法权益。

       (1)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的权利包括但

不限于:

       1)分享基金财产收益;

       2)参与分配清算后的剩余基金财产;

       3)根据基金合同的约定,依法申请赎回或转让其持有的基金份额;

       4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

       5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使

表决权;
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       6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

       7)监督基金管理人的投资运作;

       8)对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或

仲裁;

       9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

       (2)根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但

不限于:

       1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件;

       2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价值,自主做

出投资决策,自行承担投资风险;

       3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;

       4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;

       5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任;

       6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;

       7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

       8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;

       9)同意基金管理人向其介绍、发送或传递有关本基金的信息;

       10)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

       (二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

       基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代表有权代

表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票

权。

       本基金份额持有人大会暂不设立日常机构。在本基金存续期内,基金份额持有人大会

可以设立日常机构,日常机构的设立与运作应当根据相关法律法规和中国证监会的规定进

行。

       1、召开事由

       (1)当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:

       1)终止《基金合同》,本《基金合同》另有约定的除外;

       2)更换基金管理人;

       3)更换基金托管人;
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    4)转换基金运作方式;

    5)调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;

    6)变更基金类别;

    7)本基金与其他基金的合并;

    8)变更基金投资目标、范围或策略;

    9)变更基金份额持有人大会程序;

    10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

    11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金份额持有人

(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额

持有人大会;

    12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

    13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会

的事项。

    (2)在不违背法律法规的规定和基金合同约定以及对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的情况下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额

持有人大会:

    1)法律法规要求增加的基金费用的收取;

    2)调整本基金的申购费率、调低赎回费率或在不影响现有基金份额持有人利益的前提

下变更收费方式、增加或调整份额类别设置;

    3)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

    4)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基

金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;

    5)基金管理人、销售机构、登记机构在法律法规规定的范围内调整有关基金认购、申

购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则;

    6)于中国证监会允许的范围内推出新业务或服务;

    7)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

    2、会议召集人及召集方式

    (1)除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人

召集;

    (2)基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;
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    (3)基金份额持有人大会未设立日常机构的,基金托管人认为有必要召开基金份额持

有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起

10 日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面

决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当

由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人,基金管

理人应当配合;

    (4)基金份额持有人大会未设立日常机构的,代表基金份额 10%以上(含 10%)的

基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书

面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提

议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之

日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份

额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到

书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金

管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理

人,基金管理人应当配合;

    (5)代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开基金

份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额

10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国证监会备案。

基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,

不得阻碍、干扰;

    (6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。



    3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

    (1)召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日,在指定媒介公告。基

金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:

    1)会议召开的时间、地点和会议形式;

    2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;

    3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

    4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理有效期限等)

、送达时间和地点;
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    5)会务常设联系人姓名及联系电话;

    6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

    7)召集人需要通知的其他事项。

    (2)采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说明本

次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、

表决意见寄交的截止时间和收取方式。

    (3)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的

计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决

意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金

托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表

决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力。

    4、基金份额持有人出席会议的方式

    基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式等基金合同约定的、或法律

法规、监管机构允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。基金管理人、

基金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。

    (1)现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席,

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理

人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以

进行基金份额持有人大会议程:

    1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额

的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定,

并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;

    2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,有效的基金份

额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一)。若到会者在权益登

记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一,召集人可以

在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,就原定审议事项重

新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的

有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)。

    (2)通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票在表决截止日以

前送达至召集人指定的地址。
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    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

    1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作日内连续公布相关提

示性公告;

    2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理

人)到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基金托管人

为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额

持有人的表决意见;基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的,不影响表决

效力;

    3)本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的,基金份额持有人所持有的

基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之一);若本人直接出具表

决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日

基金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以

后、六个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持

有人大会应当有代表三分之一以上(含三分之一)基金份额的持有人直接出具表决意见或

授权他人代表出具表决意见;

    4)上述第 3)项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决意见

的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议

通知的规定,并与基金登记机构记录相符。

    (3)在不与法律法规冲突的情况下,本基金的基金份额持有人亦可采用其他非书面方

式授权其代理人出席基金份额持有人大会;在会议召开方式上,本基金亦可采用其他非现

场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会,会议程序比

照现场开会和通讯方式开会的程序进行,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

表决方式上,基金份额持有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决,具体方式由会

议召集人确定并在会议通知中载明。

    5、议事内容与程序

    (1)议事内容及提案权

    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定

终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及

《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他
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事项。

       基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金

份额持有人大会召开前及时公告。

       基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

       (2)议事程序

       1)现场开会

       在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人,

然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。大会主持人为基金管

理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下,由基金托管人

授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持

大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)

选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金

托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效

力。

       会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位

名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)

和联系方式等事项。

       2)通讯开会

       在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截止日期后

2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决,在公证机关监督下形成决议。



       6、表决

       基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

       基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:

       (1)一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二

分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项

以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

       (2)特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的

三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除基金合同另有约定外,转换基金运作方式、

更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议
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通过方为有效。

       基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

       采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交符合会议

通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合会议通知规定

的书面表决意见视为有效表决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计

入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

       基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项

表决。

       7、计票

       (1)现场开会

       1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议

开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会

召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然

由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额

持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金

份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。



       2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结

果。

       3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑,可以在宣

布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点以

一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。

       4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的,不影

响计票的效力。

       (2)通讯开会

       在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授

权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票,并由公证

机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进

行监督的,不影响计票和表决结果。

       8、生效与公告
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    基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。

    基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

    基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。如果采用通

讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公证机构、公

证员姓名等一同公告。

    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决

议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均

有约束力。

    9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定,

凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容

被取消或变更的,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召

开基金份额持有人大会审议。

    (三)基金合同解除和终止的事由、程序

    1、《基金合同》的变更

    (1)变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议

通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决

议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并报中国证监会备案。

    (2)关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自通过之日起生效,并报中国

证监会备案,决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。

    2、《基金合同》的终止事由

    有下列情形之一的,经履行相关程序后,《基金合同》应当终止:

    (1)基金份额持有人大会决定终止的;

    (2)基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基金托管

人承接;

    (3)《基金合同》生效后,连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或

者基金资产净值低于 5000 万元的,基金管理人应当终止《基金合同》,不需要召开基金份

额持有人大会;

    (4)《基金合同》约定的其他情形;

    (5)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

    3、基金财产的清算
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    (1)基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成立清

算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

    (2)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具

有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产

清算小组可以聘用必要的工作人员。

    (3)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    (4)基金财产清算程序:

    1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金财产;

    2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;

    3)对基金财产进行估值和变现;

    4)制作清算报告;

    5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律

意见书;

    6)将清算报告报中国证监会备案并公告;

    7)对基金剩余财产进行分配。

    (5)基金财产清算的期限为 6 个月。

    4、清算费用

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费

用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

    5、基金财产清算剩余资产的分配

    依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。



    6、基金财产清算的公告

    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由

律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清

算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

    7、基金财产清算账册及文件的保存

    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
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       (四)争议解决方式

       各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议,如经

友好协商未能解决的,任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会(上海国

际仲裁中心)进行仲裁,按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲

裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。

       争议处理期间,《基金合同》当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履

行《基金合同》规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

       《基金合同》受中国法律(为本基金合同之目的,不包括香港、澳门和台湾法律)管

辖。

       (五)基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

       《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场

所和营业场所查阅。




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                             十九、基金托管协议的内容摘要
    (一)基金管理人

    名称:中银基金管理有限公司

    住所:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼

    办公地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼

    邮政编码:200120

    法定代表人:章砚

    成立时间: 2004 年 8 月 12 日

    批准设立机关:中国证监会

    批准设立文号:证监基金字[2004] 93 号

    组织形式:有限责任公司

    注册资本:人民币壹亿元

    存续期间:持续经营

    经营范围:基金募集;基金销售;资产管理以及中国证监会许可的其它业务

    (二)基金托管人

    名称:兴业银行股份有限公司

    注册地址:福州市湖东路 154 号

    办公地址:上海市江宁路 168 号

    法定代表人:高建平

    成立日期:1988 年 8 月 26 日

    基金托管业务批准文号:证监基金字[2005]74 号

    组织形式:股份有限公司

    注册资本:207.74 亿元人民币

    存续期间:持续经营

    经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据

承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付;承销政府债券;买卖政府债券、金融

债券;代理发行股票以外的有价证券;买卖、代理买卖股票以外的有价证券;资产托管业

务;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;结汇、售汇业务;从事银行卡业务;提供信用

证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱服务;财务顾问、资信调查、

咨询、见证业务;经中国银行业监督管理机构批准的其他业务(以上范围凡涉及国家专项
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专营规定的从其规定)。

    (三)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

    1、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资范围、投资比

例进行监督。

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易的债

券(包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、中小企业私募债券、

中期票据、短期融资券、超短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分、公开发行的次级

债)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、国债期货以及法

律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。

    本基金不投资于股票、权证等权益类资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转

债的纯债部分除外)、可交换债券。

    如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,

可以将其纳入投资范围。

    本基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。每

个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,持有现金或者到期日在一年以

内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出

保证金、应收申购款等。

    如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程

序后,可以调整上述投资品种的投资比例。

    基金管理人投资新增投资品种前,应与基金托管人就清算交收、核算估值、系统支持

等方面确认一致,确保双方均准备就绪方可投资。

    本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具。

    对基金管理人发送的不符合基金合同规定的投资行为,基金托管人可以拒绝执行,并

书面通知基金管理人;对于已经执行的投资,基金托管人发现该投资行为不符合基金合同

的规定的,基金托管人应书面通知基金管理人进行整改,并将该情况报告中国证监会。

    2、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、融资比例进

行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人应事先向基金托

管人提供投资品种池,以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标

准的约定进行监督。

    基金的投资组合应遵循以下限制:
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    (1)本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%;

    (2)本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,持有现金或

者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括

结算备付金、存出保证金、应收申购款等;

    (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;

    (4)同一基金管理人管理的所有基金共同持有一家公司发行的证券,不得超过该证券

的 10%;

    (5)本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的 10%;

    (6)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金净资产的

40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期;

    (7)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净

值的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;本基

金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的

10%;

    (8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得

超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

    (9)本基金应投资于信用级别评级为 aa-以上(含 aa-)的资产支持证券;基金持有资

产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起

3 个月内予以全部卖出;

    (10)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%;

    (11)本基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得超过基金资产

净值的 15%;持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总市值的 30%;本基

金所持有的债券(不含到期日在一年以内的政府债券)市值和买入、卖出国债期货合约价

值,合计(轧差计算)应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定;本基金在任何交

易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值

的 30%;

    (12)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 15%,

因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所规定比例

限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

    (13)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆
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回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;

    (14)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

    除(2)、(9)、(12)和(13)之外,因证券、期货市场波动、证券发行人合并、

基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基

金管理人应当在 10 个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规或

监管机构另有规定时,从其规定。

    基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基

金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

    如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。

法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,在履行适当程序后本基金投资不再

受相关限制。

    3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对本托管协议项下的基金

投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为进

行监督。

    法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当

程序后,则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准,但须提前公告,不需要经

基金份额持有人大会审议。

    4、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理人参与银行间

债券市场进行监督。

    基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经

慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各交易对手所适用的交

易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。

基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易,如

基金管理人在基金投资运作之前未向基金托管人提供银行间债券市场交易对手名单的,视

为基金管理人认可全市场交易对手。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名

单及结算方式进行更新,新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易,

仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对

手名单及结算方式的,应向基金托管人说明理由,并在与交易对手发生交易前 3 个工作日

内与基金托管人协商解决。
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    基金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交易,并

负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷,基金托管人不承担由此造成的任何法律责

任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责

任及其他相关法律责任的,基金管理人有权向相关交易对手追偿,基金托管人应予以必要

的协助与配合。基金托管人根据银行间债券市场成交单对本基金银行间债券交易的交易对

手及其结算方式进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对

手或交易方式进行交易时,基金托管人应及时书面或以双方认可的其他方式提醒基金管理

人,经提醒后仍未改正时造成基金财产损失的,基金托管人不承担由此造成的相应损失和

责任。如果基金托管人未能切实履行监督职责,导致基金出现风险或造成基金资产损失的,

基金托管人应承担相应责任。

    5、基金托管人对基金投资银行存款进行监督。

    基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基金银行存款业务

账目及核算的真实、准确。基金管理人应当按照有关法规规定,与基金托管人、存款机构

签订相关书面协议。基金托管人应根据有关相关法规及协议对基金银行存款业务进行监督

与核查,严格审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件,切实

履行托管职责。

    基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应严格遵守《基金法》、《运作办

法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。

    基金投资银行存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定,确定符

合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基金托管人应据以对基金投资

银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。如基金管理人在基金投资运作之前未向

基金托管人提供存款银行名单的,视为基金管理人认可所有银行。

    基金管理人对定期存款提前支取的损失由其承担。

    6、基金托管人依据有关法律法规的规定、基金合同和本托管协议的约定对于基金关联

交易进行监督。

    基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或

者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关

联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,

防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交

易必须事先得到基金托管人同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理
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人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对

关联交易事项进行审查。

    法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不

再受相关限制或以变更后的规定为准。

    根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应事先相互

提供与本机构有控股关系的股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司名单及

有关关联方发行的证券名单,加盖公章并书面提交,并确保所提供的关联交易名单的真实

性、完整性、全面性。基金管理人及基金托管人有责任保管真实、完整、全面的关联交易

名单,并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人及基金托管人应及时发送另一方,

另一方于 2 个工作日内进行回函确认已知名单的变更。一方收到另一方书面确认后,新的

关联交易名单开始生效。

    7、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产净值计算、应

收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材

料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

    8、基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、

基金合同和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期

纠正。

    基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后

应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人的疑义进

行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期

限内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基

金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。如果基金

托管人未能切实履行监督职责,导致基金出现风险或造成基金资产损失的,基金托管人应

承担相应责任。

    9、基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对

基金业务执行核查。

    对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时间内答复并改正,或就基金托

管人的疑义进行解释或举证;对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求

需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制

度等。
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    10、若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规

和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即以书面或以双方认可的其他方式通

知基金管理人,由此造成的相应损失由基金管理人承担。

    11、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知

基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由,拒绝、阻

挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,

情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。

    (四)基金管理人对基金托管人的业务核查

    1、基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金托管人安

全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户、复

核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、

相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

    2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执

行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金

合同、本托管协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。

    基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原

因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时

对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行

为,包括但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规

定时间内答复基金管理人并改正。

    3、基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通知基

金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。

    基金托管人无正当理由,拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖

延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,

基金管理人应报告中国证监会。

    (四)基金财产保管

    1、基金财产保管的原则

    (1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产;

    (2)基金托管人应安全保管基金财产,未经基金管理人的正当指令,不得自行运用、

处分、分配基金的任何财产;
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    (3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户;

    (4)基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,与基金托管人的其他业务和

其他基金的托管业务实行严格的分账管理,确保基金财产的完整与独立;

    (5)基金托管人根据基金管理人的指令,按照基金合同和本托管协议的约定保管基金

财产,如有特殊情况双方可另行协商解决;

    (6)对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账

日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知基

金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金管理人应负责向有关当事

人追偿基金财产的损失,基金托管人应予以必要的协助与配合,但对此不承担相应责任;

    (7)基金托管人应安全、完整地保管基金资产;未经基金管理人的正当指令,不得自

行运用、处分、分配基金的任何资产。不属于基金托管人实际有效控制下的实物证券的损

坏、灭失,基金托管人不承担责任;

    (8)基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外机构的基

金财产,或交由证券公司负责清算交收的基金资产及其收益;由于该等机构或该机构会员

单位等本协议当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产等原因给基金财产造成的损失等

不承担责任;

    (9)除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。



    2、基金募集期间及募集资金的验资

    (1)基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开立的

“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。

    (2)基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份

额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》、基金合同等有关规定后,基金管理人应将

属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户,同时在规定时间内,聘请

具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出具的验资报告由

参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。

    (3)若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按规定办理

退款等事宜,基金托管人应给予充分的协助与配合。

    3、基金银行账户的开立和管理

    (1)基金托管人以基金托管人的名义开设基金托管专户,保管基金财产的银行存款。
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该基金托管专户同时也是基金托管人在法人集中清算模式下,代表所托管的包括本基金财

产在内的所有托管资产与中国证券登记结算有限责任公司进行一级结算的专用账户。同时,

基金托管人为该基金财产在基金托管人的托管系统中开立明细账户,对该基金财产实行独

立核算。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动,均需通过

基金托管人的基金托管专户进行。基金托管人可根据实际情况需要,为基金财产开立资金

清算辅助账户,以办理相关的资金汇划业务。

    (2)基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基

金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行

本基金业务以外的活动。

    (3)基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。

    4、基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

    (1)基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开

立基金托管人与基金联名的证券账户。

    (2)基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和

基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任

何账户进行本基金业务以外的活动。

    (3)基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的管理和

运用由基金管理人负责。

    (4)基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付

金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,

基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中

国证券登记结算有限责任公司的规定执行。

    (5)若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品

种的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金托管人比照上述关

于账户开立、使用的规定执行。

    5、债券托管专户的开设和管理

    基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司的

有关规定,以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司与银行间市场清算所股份有

限公司开立债券托管账户,并代表基金进行银行间市场债券的结算。

    6、其他账户的开立和管理
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    (1)因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规定,由基

金管理人与基金托管人协商后办理。新账户按有关规定使用并管理。

    (2)法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。

    7、基金财产投资的有关有价凭证等的保管

    基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管库,

也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深

圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库,保管凭证由基金

托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让,由基金管理人和基金托管人共同办理。

属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失,由此产

生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券

不承担保管责任。

    8、与基金财产有关的重大合同的保管

    由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、

基金托管人保管。除协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金财产有关的重大

合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一

份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人,并及

时将正本送达基金托管人处。因基金管理人发送的合同传真件与事后送达的合同原件不一

致所造成的后果,由基金管理人负责。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15 年。

    对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的

合同传真件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件不得转移。

    (五)基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序

    1、基金资产净值

    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

    基金份额净值是指按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数

量计算,精确到 0.0001 元,小数点后第 5 位四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产

承担。国家另有规定的,从其规定。

    基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,经基金托管人复核无误后,

按规定公告。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。

    2、复核程序

    基金管理人每个工作日对基金资产进行估值后,将基金份额净值结果发送基金托管人,
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经基金托管人复核无误后,由基金管理人按照规定对外公布。

       (六)基金份额持有人名册的保管

       基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,包括《基金合同》

生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12

月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的

名称和持有的基金份额。基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指

令编制和保管,基金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名

册。保管方式可以采用电子或文档的形式。保管期限为 15 年。

       基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册:《基金合同》

生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年

12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人

的名称和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册应于下月前十个

工作日内提交;《基金合同》生效日、《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的

基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。

       基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册,并定期刻成光盘备份,保存

期限为 15 年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的

其他用途,并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基

金份额持有人名册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。

       (七)争议解决方式

       各方当事人同意,因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议,如经友好协商未能

解决的,任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会(上海国际仲裁中心),

按照上海国际经济贸易仲裁委员会(上海国际仲裁中心)届时有效的仲裁规则进行仲裁。

仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承

担。

       争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤

勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。

       本托管协议受中华人民共和国法律(本托管协议之目的,不包括香港、澳门和台湾法

律)管辖。

       (八)托管协议的终止与修改

       1、托管协议的变更程序
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    本托管协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容

不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。

    2、基金托管协议终止的情形

    (1)基金合同终止;

    (2)基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;

    (3)基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权;

    (4)发生法律法规、中国证监会或基金合同规定的终止事项。




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                             二十、对基金份额持有人的服务
    基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内容,基金

管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化,增加或变更服务项目。主要服务内容

如下:

    (一)基金份额持有人资料寄送

    1、基金投资者账单:基金管理人根据基金份额持有人定制的服务形式提供基金对账单

服务,基金份额持有人可在电子对账单、短信对账单以及纸质对账单三种形式的对账单中

选择一种,基金管理人将根据基金份额持有人的选择发送。

    电子对账单每月 1 日发送,数据截至前一个交易日,基金份额持有人可选择按月度、

季度、半年度和年度发送。短信对账单每月 1 日发送,数据截至前一个交易日,基金份额

持有人可选择按月度、季度、半年度和年度发送。纸质对账单每半年结束后 15 个工作日内

寄出,数据截至寄送周期最后一个交易日,按半年度发送。

    基金份额持有人可通过以下方式办理定制:1)拨打基金管理人客服热线(400-888-

5566 语音自助修改或转人工服务)定制;2)登录基金管理人官网(www.bocim.com)点

击“基金账号查询”按钮,进入"     账户信息修改"栏目进行自助定制;3)发送电子邮件至基

金管理人客户服务邮箱(clientservice@bocim.com),在邮件中注明开户证件号码、姓名、

持有基金名称及持有金额或份额、e-mail 地址、手机号码、定制对账单形式(电子对账单、

短信对账单、纸质对账单)、寄送周期(月度、季度、半年度、年度)。

    如投资者未成功定制或主动取消对账单服务,本公司将不向其发送对账单。

    2、其他相关的信息资料。



    (二)定期定额投资服务

    通过定期定额投资服务计划,投资者可以通过固定的渠道,定期定额申购基金份额。

定期定额投资服务计划由基金管理人另行公告。



    (三)网上交易服务

    基金投资者可通过销售机构网站办理申购、赎回及信息查询。基金管理人也可利用自

己公司的网站(www.bocim.com)为直销投资者提供基金网上交易服务。投资者在选用网

上交易服务之前,请向相关机构咨询。


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    (四)信息定制服务

    投资者可通过基金管理人的网站、客户服务中心提交信息定制申请,基金管理人通过

电子邮件、手机短信、传真等定期为客户发送所定制的信息。可定制的信息包括:基金份

额净值、每笔交易确认、每月账户信息、公司旗下基金定期刊物等。业务开通时间由基金

管理人另行公告。



    (五)客户服务中心电话服务

    客户服务中心自动语音系统 400-888-5566,提供全天 24 小时基金净值信息、账户交易

情况、基金产品与服务等信息查询。



    (六)如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请通过上述方式联系本基

金管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。




                                       99
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                             二十一、其他应披露事项


无。




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                       二十二、招募说明书的存放及查阅方式
    招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所,

供公众查阅、复制。投资人在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印

件。投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。

    基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。




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                              二十三、备查文件
    (一)本基金备查文件包括下列文件:

    1、中国证监会准予中银安享债券型证券投资基金募集注册的文件;

    2、《中银安享债券型证券投资基金基金合同》;

    3、《中银安享债券型证券投资基金托管协议》;

    4、关于申请募集注册中银安享债券型证券投资基金之法律意见书;

    5、基金管理人业务资格批件、营业执照;

    6、基金托管人业务资格批件、营业执照;

    7、中国证监会要求的其他文件。



    (二)备查文件的存放地点和投资者查阅方式:

    以上备查文件存放在基金管理人、基金托管人所在地,供公众查阅。投资人在支付工

本费后,可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。




                                                        中银基金管理有限公司
                                                            2018 年 11 月 14 日




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