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银行理财资金入市再受限 增量不做权益投资

来源:互联网 编辑:dxw360 时间:2015年08月31日 08:09:22

  [摘要]银行理财资金将不能为任何结构化证券产品配资,比如单一结构化信托产品和量化对冲结构化产品等,也包括董监高以及大股东增持结构化产品。

  证券时报记者 薛丰

  处于风口浪尖的银行理财资金入市迎来了自律性监管。

  “中国结算的新规是上周五看到的,比较突然。”一家大行资产管理总部人士说,依照文件理解,银行理财资金将不能为任何结构化证券产品配资,比如单一结构化信托产品和量化对冲结构化产品等,也包括之前监管部门鼓励的董监高以及大股东增持结构化产品。

  委托人账户自律从严

  上周五开始,以下传闻开始在微信朋友圈流传:“接中国结算通知,已暂停银行理财资金作为委托人开立定向专用证券账户,暂停银行理财资金通过专项计划或信托计划作为委托人开立定向专用证券账户,银行自有资金不受上述限制,通知之日开始执行。”

  “原文不是这样写的,微信朋友圈的内容只是业内人士对文件的解读。”上述大行资产管理总部人士说,他向记者展示了一份银行作为委托人开户需向中国结算出具的一份名为《证券账户自律管理承诺书》(以下简称《承诺书》)的文件。

  其中规定,银行理财作为委托人开户时,需要向中国结算承诺“在贵公司开立的证券公司、基金公司资产管理专用证券账户仅用于参与银监会和交易所认可的委托人可以投资的固定收益类产品的投资,不从事权益类投资。”

  “对银行来说,最重要的内容就是这条。”上述大行银行资管总部人士说,如果按照自律承诺要求,银行理财资金已经不能对接结构化证券产品,但对银行理财资金直投权益、申购基金和券商产品影响都不大。

  另一家城商行资管总部资本市场业务负责人向证券时报记者表示,并无任何正式监管文件,只是现场开户时大家注意到承诺书内容有所变化,“其实就是增量全部不能做了,但存量肯定是可以一直到存续期结束后停止。”

  银行理财资金其实一直可以投资于权益类资产,但有严格限制。

  银监会曾于2009年7月发布《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》,其中明确规定“不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金”、“理财资金参与新股申购,应符合国家法律法规和监管规定”、“理财资金不得投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份”。但是,风险承受能力较强的高资产净值客户、私人银行客户、机构客户产品不受这两条限制。

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