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关于开展保险专业代理机构业务财务合规性自查自纠工作的通知

来源:互联网 编辑:dxw360 时间:2012年03月31日 08:59:45

  闽保监发〔2012〕28号

  各保险专业代理机构:

  为切实保护保险消费者利益,进一步巩固、深化我局近年来对保险中介市场的治理成效,根据保监会《关于开展2012年保险公司中介业务检查和保险代理市场清理整顿工作的通知》(保监发〔2012〕3号)要求,我局将继续开展保险代理市场清理整顿专项工作。清理整顿专项工作主要分为市场主体自查自纠和我局重点抽查处理两个阶段。现将自查自纠的相关要求通知如下,请各公司认真学习并遵照执行。

  一、自查自纠的重点和主要内容

  此次自查的重点是2011年各专业代理机构及辖属分支机构业务财务合规情况。

  自查的主要内容为是否存在下列问题:

  1。许可证失效;

  2。销售误导;

  3。挪用侵占保费、保险金;

  4。为保险公司虚构中介业务、非法套取资金;

  5。不正当竞争和商业贿赂;

  6。涉嫌传销、非法集资;

  7。其他扰乱保险市场正常秩序、侵害保险消费者利益的行为。

  二、自查自纠的相关要求

  (一)高度重视,提高认识。

  保险专业代理市场经过近年来的持续整顿,秩序有所好转,但小、散、乱、差的状况还不同程度存在,各类违法违规情况仍时有发生。各公司要从改善行业形象、转变发展方式、提高从业人员素质、提升中介服务质量水平的大局出发,高度重视此次自查自纠工作,加强动员、组织、协调、核查等工作,按时高效完成此次自查自纠工作。

  (二)态度端正,如实上报。

  各公司要全面梳理2011年业务财务情况,结合公司经营特点制定方案和指定专人负责自查工作;要加强自查工作的针对性和有效性,认真核查是否存在各类违法违规行为,对自查中发现的问题不瞒报、不漏报。对自查自纠不认真、不彻底的公司,我局将进行重点抽查、处理,并追究有关高管和相关人员的责任。

  (三)积极整改,完善机制。

  各公司要认真查摆此次自查中发现的问题,组织相关人员深入学习有关法律法规,剖析产生问题的根源,整改和自纠工作要措施到位、责任到人。要加强内控制度建设,不断完善公司的相关管理制度,提高内控管理水平,增强自我约束意识。要加大对高管及业务人员的合规培训,从源头上杜绝违法违规行为的产生。

  各公司应于2012年5月30日前向我局提交本次自查自纠的正式书面报告,内容主要包括如何组织部署、自查工作开展情况、所发现的问题、整改措施等,并附相应的表格(表格中要注明公司的填报联系人)。附件电子版可到zj87831206@126.com中下载(密码:abc123)。同时,将该报告及附件的电子版同时报至电子邮箱circfjzj@163.com.

  在自查自纠及填报表格过程中,如有问题,请及时与我局联系。

  联系人:保险中介监管处何玮、刘智

  联系电话:0591-87805129、87811387

  附件:1。保险公司与保险专业代理机构业务合作基本情况表

  2。保险公司与保险代理机构业务合作问题汇总表

  3。保险公司分支机构与保险代理机构业务合作问题自查自纠表

  二○一二年三月二十八日

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