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各保监局531张罚单 处罚虚列费用、阴阳保单

来源:互联网 编辑:dxw360 时间:2011年06月30日 08:43:26

  行政处罚是保险公司最害怕的,但也是保险业健康发展必不可少的“戒尺”。据《证券日报》保险周刊记者不完全统计,截止到6月29日,各地保监局共开出531张罚单。处罚内容除了虚列费用、阴阳保单、财务数据不实等老几样之外,又多了些特别的内容。

  考试作弊

  上学时工作后都要不得

  一年一度的中高考刚刚结束,学子们可以放松一下。但这并不意味着考试的结束,某保险公司榆林中心支公司便因考试的问题被陕西保监局处罚。

  陕西保监局6月23日公布的处罚决定书显示,2011年1-2月期间,某保险公司榆林中心支公司在保险代理人资格考试中存在组织、参与、协助保险营销员考试作弊的违法行为,违反了《保险营销员管理规定》第56条的规定,被警告,并处罚款3万元的行政处罚。

  点评:相信大部分人都曾与“作弊”相识或者擦肩而过,这条处罚告诉我们,作弊无论在上学时,还是工作之后,都是要不得的。

  积极进取

  要在合法的前提下进行

  同一天,陕西保监局在还公布了另一条处罚决定书,陕保监罚2011[4]号文件显示:经查,某保险股份有限公司陕西分公司,在2010年期间存在虚列银保渠道经理和分部经理工资绩效用于银行网点维护和业务推动的违法行为,导致公司财务、业务数据不真实。

  虚列银保渠道经理和分部经理工资绩效用于银行网点维护和业务推动的行为违反了《保险法》第86条的规定,依据该法第172条的规定,该公司陕分被处以罚款10万元的行政处罚。当事人王建华,对以上违规行为负有直接责任,被处以警告,并罚款2万元的行政处罚。

  点评:该案例中,将费用用于银行网点维护和业务推动上无可厚非,但一个“虚列工资绩效”导致了公司财务、业务数据不真实的后果,这可不是闹着玩的,好的出发点要通过正当的手段才能结出健康的果实。

  合规经营

  要从细枝末节做起

  4月19日,江苏保监局公布一则处罚决定书,苏保监罚〔2011〕24号显示:2009年2月至2010年3月期间天安保险泰州中心支公司将84487.80元退保款空挂在“应付退保款”科目项下,用于冲减相关应收保费。并且,2009年,该公司在业务及管理费科目下存在虚列差旅费、车船使用费、会议费等费用,用于业务招待的情况,涉及金额共计288892元。

  以上行为违反了《中华人民共和国保险法》第八十六条的规定,胥新斌作为该公司时任总经理,对上述违法行为直接负责。根据以上法律第一百七十三条的规定,胥新斌被处以警告并处罚款一万元的行政处罚。

  点评:分支公司是最容易出合规问题的地方,但正是分支机构的合规经营不好做,不好抓。在现在的市场条件下,深耕地方成为必然趋势,公司要做大做强还得从细枝末节抓起,只有合规才能保证树既能长高又没虫眼。

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